以前,，在電信詐騙中,，詐騙分子得手后,，會使用多張銀行卡一級級轉(zhuǎn)賬,，將騙來的資金迅速分散并最終取現(xiàn),，以此逃避追查和攔截。

近年來,，隨著“斷卡”行動的實施，電信詐騙的資金流轉(zhuǎn)渠道受到嚴(yán)厲打擊,，銀行轉(zhuǎn)賬等傳統(tǒng)詐騙手段的“成功率”大幅降低。于是,，詐騙分子開始“另辟蹊徑”，將目光轉(zhuǎn)向了實物黃金,。用購買黃金的方式洗錢,，成了近年來電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的“衍生品”。犯罪分子在詐騙得逞后,，會立刻用贓款購買黃金,，再將黃金賣出,，借此快速洗錢,。

2024年以來,，浙江,、山東,、山西,、云南,、新疆等多地警方和金融監(jiān)管部門紛紛拉響警報,，密集發(fā)布風(fēng)險提示,，提醒廣大群眾警惕以“購買黃金”為名的新型詐騙套路,。

“情侶”行為可疑

采購39萬元黃金疑似洗錢

不久前,，一對“情侶”來到一家金店,，張口就要購買一斤黃金,，面對這樣的“大生意”,，店員沒有被潑天的“大單”沖昏頭腦，反而覺得有些可疑,。具體來了解一下,。

戳圖看視頻

近日,，廈門市一家售賣黃金飾品的店鋪來了一對奇怪的情侶,，兩人進(jìn)店后,，不挑款式,，不問價格,，直接就要購買500克價值39萬元的黃金。

店員見兩人頻繁查看手機(jī),，還不斷催促要快一點,，想起前段時間派出所民警對他們進(jìn)行的反詐培訓(xùn),，意識到這可能是“洗錢”行為,，于是店員就借口要報備調(diào)取庫存，通知了民警,。

3分鐘后,，派出所民警就趕到了現(xiàn)場,，面對民警的詢問，這兩人表示,，黃金是買來給“舅舅”過生日的,，可“舅舅”的信息，兩人卻一概不知,。

聲稱購買黃金賀壽

實為詐騙團(tuán)伙“洗錢”

聲稱買黃金送給舅舅當(dāng)生日禮物,，然而，卻連自己“舅舅”的生日都說不出來,，隨后的調(diào)查中,，民警又在兩人的多張銀行卡中，發(fā)現(xiàn)了一張與外省警方正在偵辦的詐騙案相關(guān)聯(lián)的銀行卡,。

廈門市思明區(qū)公安分局梧村派出所民警 李凡：派出所有跟這些金店的負(fù)責(zé)人開過會,，凡是這種購買大量黃金而且不問用途、來源的,，都要報派出所進(jìn)行審核,，之后他就打電話給派出所報備,。我們就派民警上門去核實,，結(jié)果發(fā)現(xiàn)他在一個全國涉詐的“車手”群里面,，專門替別人取現(xiàn),，購買黃金以后郵寄給電詐分子,，我們就對他采取了傳喚的措施,。

經(jīng)審訊,，兩人承認(rèn)了自己為詐騙團(tuán)伙“洗錢”的犯罪事實,。目前，兩名犯罪嫌疑人因涉嫌掩飾,、隱瞞犯罪所得已被依法刑事拘留,，案件還在進(jìn)一步偵辦中,。

民警也提醒廣大商戶,，進(jìn)行大額交易時，要嚴(yán)格執(zhí)行身份驗證程序,，若遭遇“代理采購”“拒開發(fā)票”等非正常交易行為,，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)報告。

女子遭遇新型刷單詐騙

攜黃金報案

上面這起案件，屬于明知故犯,，利用購買黃金洗錢，但在這類詐騙中,，還有些人是在不知不覺中成了電詐分子的受害者。再來看一起廈門市思明區(qū)嘉蓮派出所接警的相關(guān)案例,。

受害人稱,，她收到了一份含有某電商平臺“禮品答謝卡”的陌生快遞,，掃碼后被誘導(dǎo)進(jìn)入了一個聊天界面,。對方隨后以“刷單返利”為誘餌,，先通過小額提現(xiàn)獲取賴某的信任，繼而要求其完成5萬元充值刷單任務(wù),，以獲取回報率高達(dá)20%的高額返利,。

廈門市思明區(qū)公安分局嘉蓮派出所民警 黃俊龍：受害人先在平臺上充值了5萬元，其間也有在平臺上提現(xiàn)過,，后面對方要求當(dāng)事人通過線下交易的方式,，引誘當(dāng)事人去提現(xiàn)金或者去網(wǎng)上購買一些貴重的高端產(chǎn)品,，通過線下方式進(jìn)行交付,。

當(dāng)天受害人攜帶購買的42.45克黃金,，準(zhǔn)備進(jìn)行線下交付時,，突然想到此前接受過的反詐宣傳中提到的“寄送黃金”詐騙手法,，當(dāng)即前往派出所咨詢。經(jīng)民警核查,，該黃金重量,、交付時間與反詐平臺預(yù)警信息完全吻合,，確認(rèn)是一起典型的“兼職刷單+線下交付”復(fù)合型詐騙。

采購黃金成詐騙洗錢新套路

需提高警惕

在這類騙局中,，受害者往往被誘導(dǎo)購買黃金，并將其寄往指定地點或交給第三人,。

根據(jù)已有案件的信息，詐騙分子的“釣魚”誘餌可謂五花八門：

·以刷單返現(xiàn)為幌子

·打著高回報理財?shù)钠焯?/b>