中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(下稱(chēng)“中基協(xié)”)發(fā)布重磅自律規(guī)則修訂,。

11月24日晚間，中基協(xié)同時(shí)修訂發(fā)布兩份重磅自律規(guī)則——《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》(下稱(chēng)“《管理規(guī)則》”)及配套規(guī)則和《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資管理人員注冊(cè)登記規(guī)則》(下稱(chēng)“《注冊(cè)登記規(guī)則》”),。

對(duì)于基金從業(yè)人員,，《管理規(guī)則》及其配套規(guī)則的修訂細(xì)化了對(duì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的禁止性要求和自律約束措施,，進(jìn)一步明確了行業(yè)機(jī)構(gòu)在從業(yè)人員管理中的主體責(zé)任，并結(jié)合行業(yè)實(shí)際豐富了從業(yè)資格取得方式,，為境內(nèi)外基金專(zhuān)業(yè)人才合規(guī)從業(yè)提供便利條件,。

具體來(lái)看，《管理規(guī)則》明確了五類(lèi)人員應(yīng)注冊(cè)基金從業(yè)資格;拓展了基金從業(yè)資格取得方式,，其中三類(lèi)人員可豁免基金從業(yè)考試科目;明確六項(xiàng)禁止性執(zhí)業(yè)行為,，禁止從業(yè)人員有奢靡炫富、拜金主義,、享樂(lè)主義等行為,。

對(duì)于投資管理人員，《注冊(cè)登記規(guī)則》對(duì)過(guò)去碎片化的規(guī)則進(jìn)行了梳理整合,，規(guī)范了各類(lèi)特殊產(chǎn)品基金經(jīng)理的具體標(biāo)準(zhǔn),，將投資經(jīng)理登記管理規(guī)程統(tǒng)一納入自律規(guī)則中，同時(shí)明確了投資管理人員專(zhuān)業(yè)履職能力和工作經(jīng)驗(yàn)要求,，將規(guī)則名稱(chēng)改為了《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資管理人員注冊(cè)登記規(guī)則》,。

值得一提的是，《注冊(cè)登記規(guī)則》對(duì)于基金經(jīng)理的申請(qǐng),、注冊(cè)及離職問(wèn)題則提出了非常細(xì)致的要求,。其中，對(duì)于產(chǎn)品處于募集期內(nèi),、基金經(jīng)理管理現(xiàn)有已成立公募基金產(chǎn)品處于封閉期內(nèi),、基金經(jīng)理管理現(xiàn)有已成立公募基金產(chǎn)品未滿1年時(shí)，不予辦理變更手續(xù),。

“新修訂的規(guī)則中提到,，無(wú)特殊情況管理公募基金產(chǎn)品處于募集期、封閉期內(nèi)主動(dòng)離職，且離職時(shí)間未滿24個(gè)月(含靜默期)不得注冊(cè)為基金經(jīng)理,，這就是杜絕了基金經(jīng)理‘半路先跑’,，”對(duì)此，有基金業(yè)內(nèi)人士表示,，此前基金經(jīng)理發(fā)行了幾年期產(chǎn)品,，在還沒(méi)結(jié)束第一個(gè)封閉期就能隨意離職，新規(guī)則下,，對(duì)基金經(jīng)理的離職后去新公司發(fā)行產(chǎn)品有了更多限制,，相信這對(duì)于基金持有人來(lái)說(shuō)是一個(gè)很鼓舞人心的消息。

中基協(xié)表示,，下一步,，將依據(jù)上述自律規(guī)則穩(wěn)步開(kāi)展從業(yè)人員資格管理和投資管理人員注冊(cè)登記工作，同時(shí),，進(jìn)一步強(qiáng)化事中事后自律管理,，加大對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為的懲處力度，健全從業(yè)人員誠(chéng)信檔案和執(zhí)業(yè)行為記錄,，持續(xù)提升從業(yè)人員職業(yè)操守及專(zhuān)業(yè)素養(yǎng),。

明確五類(lèi)人員應(yīng)注冊(cè)基金從業(yè)資格

《管理規(guī)則》明確五類(lèi)人員應(yīng)當(dāng)注冊(cè)取得基金從業(yè)資格,。

一是公募基金管理機(jī)構(gòu),、從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及私募證券基金管理機(jī)構(gòu)中從事基金相關(guān)業(yè)務(wù)的人員。

二是私募股權(quán)(含創(chuàng)投)投資基金管理機(jī)構(gòu)的法定代表人,、執(zhí)行事務(wù)合伙人或其委派代表,、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員和從事私募基金募集業(yè)務(wù)的人員。

三是基金托管機(jī)構(gòu)中從事基金相關(guān)業(yè)務(wù)的人員,。

四是基金服務(wù)機(jī)構(gòu)中從事基金相關(guān)業(yè)務(wù)的人員,。

五是法律、行政法規(guī),、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和協(xié)會(huì)規(guī)定需要取得從業(yè)資格的其他人員,。

三類(lèi)人員可豁免基金從業(yè)考試科目

從業(yè)人員可通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格?！蛾P(guān)于實(shí)施〈基金從業(yè)人員管理規(guī)則〉有關(guān)事項(xiàng)的規(guī)定》(下稱(chēng)“《實(shí)施規(guī)定》”)修訂后,，基金從業(yè)資格取得方式拓展為以下五種。

一是基金從業(yè)考試,。按照所從事的業(yè)務(wù)類(lèi)型通過(guò)相應(yīng)考試科目,。

二是資格認(rèn)定。通過(guò)證券從業(yè)資格的人員或者具備境外相關(guān)從業(yè)資質(zhì)的境外人員,，豁免基金從業(yè)考試專(zhuān)業(yè)科目,。

三是從業(yè)經(jīng)歷認(rèn)定，具備10年以上證券、基金,、金融,、法律、會(huì)計(jì)等工作經(jīng)歷的私募股權(quán)(含創(chuàng)投)基金管理人的高管人員,，豁免基金從業(yè)考試全部科目,。

四是“學(xué)歷認(rèn)定+考核”。獲得國(guó)家教育部門(mén)認(rèn)可的全日制本科及以上學(xué)歷的人員,，豁免基金從業(yè)考試全部科目,。相關(guān)人員在申請(qǐng)注冊(cè)從業(yè)資格前，應(yīng)當(dāng)通過(guò)所在機(jī)構(gòu)或者符合條件的地方基金業(yè)協(xié)會(huì)等協(xié)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)組織的應(yīng)知應(yīng)會(huì)考核,。

其中,，從業(yè)人員通過(guò)學(xué)歷認(rèn)定、從業(yè)經(jīng)歷認(rèn)定等方式注冊(cè)從業(yè)資格的,，應(yīng)當(dāng)自從業(yè)資格首次注冊(cè)之日起,，60日內(nèi)完成規(guī)定的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。

此外,，申請(qǐng)人通過(guò)認(rèn)定方式注冊(cè)基金從業(yè)資格的,，應(yīng)當(dāng)具備良好的職業(yè)道德和誠(chéng)信要求?！豆芾硪?guī)則》要求其近5年未被金融監(jiān)管部門(mén)采取行政處罰或者行政監(jiān)管措施,、未被金融行業(yè)自律組織采取自律處分或者自律管理措施。

五是“專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)+考核”,。前期在“專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)+考核”試點(diǎn)中已經(jīng)取得臨時(shí)從業(yè)資格的部分商業(yè)銀行基金銷(xiāo)售人員,，臨時(shí)從業(yè)資格到期并完成30學(xué)時(shí)后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)后可申請(qǐng)將臨時(shí)從業(yè)資格轉(zhuǎn)為基金從業(yè)資格。

禁止奢靡炫富,、拜金主義,、享樂(lè)主義

《管理規(guī)則》對(duì)從業(yè)人員的資格取得、資格管理,、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行了系統(tǒng)性的規(guī)范,。

值得注意的是，在執(zhí)業(yè)行為方面,，中基協(xié)明確規(guī)定從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守忠實(shí)義務(wù),、審慎義務(wù)、守法合規(guī)義務(wù),、利益沖突管理義務(wù),、信息披露義務(wù)、適當(dāng)性義務(wù),、公平競(jìng)業(yè)義務(wù)和保密義務(wù),。

同時(shí)，此次修訂新增了對(duì)基金從業(yè)人員的六項(xiàng)禁止性行為要求，即不得有濫用職權(quán),、商業(yè)賄賂,、不當(dāng)言論、干擾監(jiān)管,、背離社會(huì)主義核心價(jià)值觀及違背職業(yè)道德和社會(huì)公德等,。

另外，從業(yè)人員不得有奢靡炫富,、拜金主義,、享樂(lè)主義和極端個(gè)人主義的行為。

從業(yè)人員違反執(zhí)業(yè)行為規(guī)范的,，中基協(xié)將視情節(jié)輕重,，對(duì)其采取談話提醒、書(shū)面警示,、要求參加合規(guī)教育等自律管理措施,，或者警告、行業(yè)內(nèi)譴責(zé),、公開(kāi)譴責(zé),、不得從事相關(guān)業(yè)務(wù)、加入黑名單,、取消基金從業(yè)資格等紀(jì)律處分措施,。其中，從業(yè)人員違背職業(yè)道德和社會(huì)公德,，情節(jié)嚴(yán)重且社會(huì)影響惡劣造成重大不良社會(huì)影響的,，協(xié)會(huì)將從重處理,。

對(duì)在業(yè)務(wù)申請(qǐng)過(guò)程中提供虛假材料的違規(guī)人員,，視情節(jié)輕重采取1至5年內(nèi)不予注冊(cè)從業(yè)資格的紀(jì)律處分。對(duì)違規(guī)人員的追責(zé)做到一追到底,，防止通過(guò)辭職,、離職或變換任職單位等手段逃避追責(zé)。

對(duì)于未按要求履行從業(yè)人員管理主體責(zé)任的機(jī)構(gòu),，中基協(xié)將根據(jù)具體情形并視情節(jié)輕重,，對(duì)其采取談話提醒、書(shū)面警示,、要求限期改正等自律管理措施,，或者警告、行業(yè)內(nèi)譴責(zé),、公開(kāi)譴責(zé),、限制相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)等紀(jì)律處分措施。同時(shí)，中基協(xié)將按照有關(guān)規(guī)定,，嚴(yán)肅處理直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,。

加強(qiáng)對(duì)投資管理人員的自律約束

修訂后的《注冊(cè)登記規(guī)則》加強(qiáng)了對(duì)投資管理人員的自律約束。

其中,，投資管理人員,，是指在公募基金管理人中負(fù)責(zé)公募基金管理業(yè)務(wù)，在證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)中負(fù)責(zé)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),，在證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)(上述機(jī)構(gòu)以下統(tǒng)稱(chēng)公司)中負(fù)責(zé)年金,、養(yǎng)老金或者社保基金等投資管理業(yè)務(wù),，以及實(shí)際履行相應(yīng)職責(zé)的基金經(jīng)理,、投資經(jīng)理等?；鸸芾砉咀庸?、證券公司子公司中負(fù)責(zé)私募股權(quán)投資基金管理業(yè)務(wù)的投資管理人員，參照適用該規(guī)則,。

具體內(nèi)容包括以下四點(diǎn)：

一是將證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)中從事私募資產(chǎn)管理或投資管理的投資經(jīng)理等納入了自律規(guī)則適用范圍,，對(duì)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的投資管理人員實(shí)施了全口徑執(zhí)業(yè)行為自律管理。

二是細(xì)化了投資管理人員任職條件,、辦理流程,、辦理材料等注冊(cè)登記要求，從入口端強(qiáng)化機(jī)構(gòu)及投資管理人員服務(wù)長(zhǎng)期資金的能力,。

三是強(qiáng)化了對(duì)投資管理人員流動(dòng)的合理性,、平穩(wěn)性要求，更好地維持產(chǎn)品投資運(yùn)作的穩(wěn)定,，加強(qiáng)對(duì)募集期,、封閉期、管理現(xiàn)有已成立公募基金產(chǎn)品未滿1年等情形下基金經(jīng)理的離任及變更管理要求,，保障份額持有人合法權(quán)益,。

四是進(jìn)一步明確了機(jī)構(gòu)在有關(guān)投資管理人員的制度建設(shè)、流程辦理,、日常管理等方面應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的職責(zé),，壓實(shí)機(jī)構(gòu)主體管理責(zé)任。

限制基金經(jīng)理隨意離職

值得一提的是,，在《注冊(cè)登記規(guī)則》中,，對(duì)于基金經(jīng)理的申請(qǐng)、注冊(cè)及離職問(wèn)題則提出了非常細(xì)致的要求,。

其中,，明確提出了14種情況不得給予注冊(cè),，以下4種情況尤為引人關(guān)注：

一是，無(wú)特殊情況下管理公募產(chǎn)品處于募集期,、封閉期內(nèi)主動(dòng)離職,，且離職時(shí)間未滿24個(gè)月(含靜默期)。

二是,，未配合公司妥善完成工作移交或者無(wú)特殊情況管理公募基金產(chǎn)品未滿1年主動(dòng)離職,，且離職時(shí)間未滿18個(gè)月(含靜默期)。

三是,，短期內(nèi)頻繁變換任職單位,，即最近1家任職單位為公募基金管理人，3年內(nèi)變換任職單位2次以上;或者最近1家任職單位非公募基金管理人,，3年內(nèi)變換任職單位3次以上,。

四是，從公募基金管理人,、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)離職未滿6個(gè)月的基金經(jīng)理,、投資經(jīng)理。

此外,，在申請(qǐng)基金經(jīng)理注冊(cè),，擬聘任基金經(jīng)理則需要承諾：無(wú)特殊情況不在公募基金產(chǎn)品募集期、封閉期(公開(kāi)募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金除外)以及管理公募基金產(chǎn)品1年內(nèi)主動(dòng)離職,。擬聘任基金經(jīng)理應(yīng)當(dāng)親筆書(shū)寫(xiě)個(gè)人承諾,，在承諾中明確不少于1年的最短任職期限，并簽名,。

對(duì)于基金經(jīng)理的變更,，《注冊(cè)登記規(guī)則》明確，當(dāng)基金經(jīng)理管理的公募基金產(chǎn)品處于募集期內(nèi),、基金經(jīng)理管理現(xiàn)有已成立公募基金產(chǎn)品處于封閉期內(nèi),、基金經(jīng)理管理現(xiàn)有已成立公募基金產(chǎn)品未滿1年時(shí)，不予辦理變更手續(xù),。

明確基金經(jīng)理,、投資經(jīng)理任職要求

修訂后的《注冊(cè)登記規(guī)則》對(duì)基金經(jīng)理任職主要有兩方面要求。

一方面,，要具備基金從業(yè)資格，滿足對(duì)投資管理,、投資研究等業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的年限要求且最近1年在金融機(jī)構(gòu)從事有關(guān)工作,，符合誠(chéng)信合規(guī)有關(guān)要求，并且通過(guò)了協(xié)會(huì)組織的基金經(jīng)理證券投資法律知識(shí)考試,。

另一方面,，管理養(yǎng)老目標(biāo)基金,、管理人中管理人產(chǎn)品、REITs基金等特殊產(chǎn)品的,，在滿足前述要求的基礎(chǔ)上,，還應(yīng)當(dāng)具備對(duì)應(yīng)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)或者投資業(yè)績(jī)要求等。

此外,，聘任,、解聘基金經(jīng)理，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理基金經(jīng)理任職注冊(cè)和離任注銷(xiāo),。調(diào)整基金經(jīng)理管理的公募基金產(chǎn)品或者安排基金經(jīng)理兼任私募資產(chǎn)管理計(jì)劃投資經(jīng)理,，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理基金經(jīng)理變更備案。

同時(shí),，《注冊(cè)登記規(guī)則》也對(duì)投資經(jīng)理的任職提出了明確要求,。

一方面，要具備基金從業(yè)資格,，滿足對(duì)投資管理,、投資研究、投資咨詢(xún)等相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的年限要求,，符合誠(chéng)信合規(guī)有關(guān)要求,。

另一方面，擔(dān)任管理人中管理人產(chǎn)品的投資經(jīng)理的,，在滿足前述要求的基礎(chǔ)上,，還應(yīng)當(dāng)具備對(duì)應(yīng)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和投資業(yè)績(jī)要求等。聘任,、解聘投資經(jīng)理,，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理投資經(jīng)理的任職登記和離任注銷(xiāo)。

（原標(biāo)題：這個(gè)行業(yè)規(guī)定：從業(yè)人員不得炫富?。?/p>

【責(zé)任編輯：楊　薇】

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