檢察機關依法懲治洗錢犯罪

讓“罪”與“贓”無處遁形

切實保障經(jīng)濟金融安全

洗錢犯罪助推上游犯罪資金流轉，不僅妨害司法機關依法追繳犯罪所得及其收益,，而且破壞金融管理秩序,，威脅國家經(jīng)濟與金融安全。近年來,，檢察機關深入貫徹落實黨中央,、國務院關于加強反洗錢工作部署，聯(lián)合中國人民銀行,、公安部等有關部門開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022-2024年）,，聯(lián)合國家監(jiān)委、公安部印發(fā)《關于在辦理貪污賄賂犯罪案件中加強反洗錢協(xié)作配合的意見》,，持續(xù)加大懲治洗錢犯罪力度,，切實以反洗錢工作遏制上游犯罪、促進追贓挽損,，服務保障金融安全,。

一是起訴洗錢犯罪數(shù)量呈持續(xù)上升趨勢。根據(jù)我國刑法規(guī)定,，為毒品犯罪,、黑社會性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動犯罪,、走私犯罪,、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪,、金融詐騙犯罪等七類上游犯罪洗錢的行為,，依照刑法第191條規(guī)定以洗錢罪定罪處罰。為上述七類上游犯罪之外的其他上游犯罪,，如電信網(wǎng)絡詐騙,、跨境賭博犯罪等洗錢的行為，適用刑法第312條掩飾,、隱瞞犯罪所得,、犯罪所得收益罪,。另外，針對地下錢莊為違法犯罪活動提供非法支付結算服務的,，依法以非法經(jīng)營罪追究刑事責任,。今年1月至9月，全國檢察機關共起訴洗錢罪1718人,，同比上升14.8%,。涉及的上游犯罪主要集中于毒品、貪污賄賂,、破壞金融管理秩序,、金融詐騙和走私犯罪。起訴掩飾,、隱瞞犯罪所得,、犯罪所得收益罪中涉及洗錢犯罪的62336人，同比上升92.7%,。此類犯罪大幅增加,，與電信網(wǎng)絡詐騙、跨境賭博等犯罪高發(fā)密切相關,。

二是洗錢手段復雜多變,、不斷翻新。辦案發(fā)現(xiàn),，犯罪分子洗錢手段多樣,，除購房、購買黃金等貴金屬,、投資證券基金,、通過地下錢莊跨境轉移資金等手段外，租用他人銀行賬戶,、網(wǎng)絡支付賬戶轉移犯罪所得及其收益也是常見洗錢手段,，如收購、租賃銀行卡供上游犯罪人員轉移犯罪所得,，并提供“刷臉”等身份認證全套服務,。近年來，隨著網(wǎng)絡支付,、區(qū)塊鏈等現(xiàn)代信息技術的應用,，各類新型洗錢手段不斷出現(xiàn)。有的搭建“跑分平臺”匯聚大量個人賬戶用以收取,、轉移犯罪資金,；有的利用虛擬幣交易開展跨境洗錢；有的通過直播平臺打賞后,，再以向主播“借款”等方式洗白資金,。這些新型洗錢手段通過海量資金賬戶,，快速多層轉移資金，技術性,、隱蔽性增強,，對發(fā)現(xiàn)查處犯罪帶來更大挑戰(zhàn),。如浙江省杭州市西湖區(qū)檢察院辦理的一起非法經(jīng)營案中,，犯罪人員開發(fā)、搭建,、維護“跑分平臺”,，糾集“跑分客”提供銀行卡賬戶及微信、支付寶賬戶,，進行收款轉賬,，為境外賭博網(wǎng)站、殺豬盤詐騙等提供支付結算服務,，金額達31.9億余元,。又如，上海市浦東新區(qū)檢察院辦理的一起洗錢案中,，4名直播平臺主播接受涉嫌集資詐騙犯罪嫌疑人打賞后,，將部分資金回流給犯罪嫌疑人指定的賬戶，涉案資金達4700萬余元,。

三是受利益誘惑參與洗錢問題突出,。洗錢行為通常借助各類資金賬戶等基本支付工具實施。辦案發(fā)現(xiàn),，一些在校學生,、無固定職業(yè)人員、普通商戶,、偏遠地區(qū)老年人等,，受小額利益誘惑，非法向他人提供資金賬戶,，參與洗錢違法犯罪活動,。如，上述浙江省杭州市西湖區(qū)檢察院辦理的非法經(jīng)營案中,，犯罪人員搭建“跑分平臺”后,，共有10萬余個“跑分客”提供37萬余個銀行卡賬戶及微信、支付寶賬戶,，用于轉移非法所得,。非法提供資金賬戶的行為人實際獲利不多，但社會危害嚴重,，不僅助長了上游犯罪活動,，而且還易使自己因蠅頭小利身陷囹圄,。

檢察機關充分發(fā)揮職能作用，持續(xù)加大追訴力度,，努力做到高質(zhì)效辦好每一起洗錢案件,。一是依法嚴懲洗錢犯罪。堅持“一案雙查”,，在辦理上游犯罪案件時,，同步審查是否遺漏涉嫌洗錢犯罪事實或犯罪嫌疑人，同步開展引導偵查取證,。二是持續(xù)強化部門協(xié)作,。會同中國人民銀行、公安部等有關部門,，深入推進打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃,，特別是在線索移送、信息共享,、資金穿透,、行業(yè)治理等方面與反洗錢工作部際聯(lián)席會議成員單位全面加強協(xié)作，強化反洗錢工作合力,。三是引領提升全社會的反洗錢意識,。結合案例開展普法宣傳，向社會公眾揭示洗錢犯罪慣用手段,、社會危害以及參與洗錢犯罪的法律后果,，引導社會公眾提高對各類洗錢行為的辨識能力、做到自覺抵制,，構建良好的社會共治氛圍,。

（原標題：最高檢：全國檢察機關1-9月共起訴洗錢罪1718人）

【責任編輯：楊　薇】

【內(nèi)容審核：莊華敏】