針對當前電信網絡詐騙高發(fā)態(tài)勢，工行海南省分行強化科技賦能,，依托工總行自主打造的“融安e核”智能風控體系,，多維發(fā)力推進涉詐賬戶精準識別與有效治理，以實際行動守護好人民群眾的“錢袋子”,。自2024年1月以來，工行海南省分行通過“融安e核”累計截留企業(yè)賬戶涉詐資金超1億元。

據介紹,，“融安e核”為工商銀行自主打造的智能風控體系，已覆蓋工商銀行全量個人客戶與對公客戶,，每日監(jiān)控數以億計的線上線下各渠道交易,，建立了“橫向到邊、縱向到底”的立體化監(jiān)控網絡,。面對當前電詐犯罪手段日益復雜多變的形勢,，該體系通過復盤推演電詐犯罪作案手法，對涉詐賬戶最新特征,、涉詐風險形勢變化進行總結研判,，并充分運用機器學習、社區(qū)挖掘等技術,，不斷強化模型涉詐風險預警識別能力,，對可疑賬戶實施毫秒級響應觸發(fā)，對預警賬戶可疑資金進行高效攔截,，有效保障了人民群眾財產安全,。

近年來，工行海南省分行堅持“主動防,、智能控,、全面管”路徑，積極推動科技賦能,，多措并舉,，以數字化手段建立高效運轉、精準防控的智能風險管理體系,，打造風險管理的新質生產力,，以高質量安全保障高質量發(fā)展。例如,，以“融安e核”智能風控模型為抓手,，將異常交易特征數據化，利用風險視圖,、關系圖譜,，以前瞻性的視角及時發(fā)現并鎖定風險賬戶，提早遏制風險,；開展周期性回溯分析,，持續(xù)強化數據挖掘,，全面排查并開展對潛在風險的主動管理，同時提煉涉案賬戶最新風險特征,，迭代更新甄別分析指引,，有效堵截企業(yè)涉案賬戶，持續(xù)優(yōu)化風險管理水平,；應用機器人流程自動化技術（Robotic Process Automation,，簡稱RPA）向網點進行風險賬戶閉環(huán)治理提醒，實現了風險閉環(huán)治理的自動督促,，既為基層機構有效減負,，也極大提升了風險賬戶管控的時效性。（安晶）

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