銀行卡就在自己身上，卻在短短5分鐘內(nèi),，被人盜刷254萬余元,。最近，南京一位市民遭遇午夜驚魂,，接到報警后,，南京警方迅速組成專案組展開調(diào)查。一個月后,，成功摧毀一個盜刷銀行卡的犯罪團伙,，抓獲主要犯罪嫌疑人12名。

揚子晚報記者了解到,，該團伙專門安排人到南京應聘當餐廳服務員,，伺機盜取消費者的銀行卡信息，復制卡片進行盜刷,。警方提醒,，近期南京已經(jīng)發(fā)生多起此類案件，大家外出刷卡消費時,，切勿讓銀行卡離開自己視線,。

午夜驚魂

　　卡還在身上254萬元被盜刷

回想起8月26日午夜的經(jīng)歷，南京市民季某至今仍覺恐怖,。當晚,，他的手機連續(xù)接到4條銀行發(fā)來的短信，提示其卡上分4筆消費了254萬余元,，分別是99萬元,、99萬元、49萬元和7.4萬元,。而此時,，他的銀行卡就在他身上。

很快,，南京大光路派出所便接到了季某的報警,。“卡就在我身上，怎么會發(fā)生消費呢,？”季某在報警的同時,，也通知了銀行,。

接到報警后，南京市公安局第一時間抽調(diào)相關警種精干力量,，和秦淮公安分局組成專案組展開調(diào)查,。為了幫助受害人挽回損失，警方立即聯(lián)系銀行進行緊急止付,，并追蹤資金去向,。

“嫌疑人十分狡猾，專門選擇凌晨盜刷,，此時銀行不在上班時間,，給緊急止付帶來困難。”專案組民警告訴揚子晚報記者,，在銀行的協(xié)助下,，警方逐步摸清了盜刷資金的流向。嫌疑人通過兩臺POS機對季某的銀行卡進行盜刷,，一臺在山東青島,，一臺在江蘇徐州，而且兩臺POS機分屬兩家不同的銀行,。錢款在進入和POS綁定的銀行卡后,，短時間內(nèi)又被轉(zhuǎn)入多張銀行卡內(nèi)，之后,，這些錢被人在廣州通過ATM機取現(xiàn),。

“犯罪團伙連夜取錢，一直忙到早上6點,，幾乎將254萬余元全部取空,。”民警介紹，警方和嫌疑人搶時間,，最終緊急止付了10萬元,。

專案組分析，犯罪團伙應該是通過某種方式獲取了季某銀行卡的信息,，然后制作兩張復制卡,，通過POS機刷卡套現(xiàn)。據(jù)此,，專案組圍繞銀行卡信息盜取,、POS機轉(zhuǎn)賬、ATM機取現(xiàn)等幾個關鍵環(huán)節(jié),，兵分四路,，展開調(diào)查。

警方追查

A.有人專門辦理POS機賣給盜刷團伙

“我們分別派出兩路民警到徐州、青島對POS機進行調(diào)查,，第三路民警趕往廣州對取款人進行追查,，最后一路則留在南京，調(diào)查季某的銀行卡信息是如何泄露的,。”辦案民警稱,，追查POS機的民警很快便獲取了辦理POS機的人的身份信息。

經(jīng)查,，青島那臺POS機的辦理者是一家小店的女店主,，對于POS機用于作案一事，她完全不知情,。“其實她也是個受害者，她本想通過網(wǎng)絡辦理一張大額信用卡,，但對方表示,，要先辦理一個POS機。”辦案民警介紹,，這位女店主信以為真,，用自己的身份信息辦理POS機后寄出，但之后對方根本沒有幫其辦理大額信用卡,。

而徐州那臺POS機的辦理者,，則完全是為了從中牟利。民警介紹,，兩名嫌疑人專門開辦虛假的商鋪,，然后辦理POS機賣錢。他們將POS機賣給盜刷團伙,，從中獲取數(shù)千元的好處費,。這兩人也成為這起盜刷案件中最先落網(wǎng)的兩名嫌疑人。

B.嫌疑人應聘服務員伺機竊取銀行卡信息

在南京,，專案組將季某被盜刷銀行卡近幾個月的流水全部打出,，尋找其中的可疑之處。

“今年6月,，玄武警方曾抓獲廣東電白籍人員,，在餐廳應聘服務員，伺機竊取消費者銀行卡信息,。”辦案民警介紹,，據(jù)此專案組分析，季某的銀行卡信息泄露,，很可能也是這一途徑,。

果然，經(jīng)過對上百筆刷卡記錄的比對，警方發(fā)現(xiàn)其中有一筆是在新街口某餐廳消費的,。而對該餐廳進行排查后得知,，季某消費那段時間，餐廳有兩名女服務員干了一個星期便突然消失,，連工錢都沒要,。通過對這兩人的追蹤，警方最終確認她們的真實身份是電白籍女子許某和王某,。離開南京后,，她們便去了廣州，和被盜刷款項的取款地重合,。

C.將賓館當做微型銀行瘋狂刷卡轉(zhuǎn)賬

與此同時,，趕赴廣州的專案組民警在當?shù)鼐絽f(xié)助下，通過調(diào)看大量監(jiān)控,，終于勾勒出了季某銀行卡被盜刷當晚,，犯罪團伙的瘋狂一夜。

“根據(jù)我們的調(diào)查,，案發(fā)當晚,，團伙頭目許某某糾集了10多人進行盜刷、取款,。”辦案民警介紹,，在廣州某賓館，許某某開了兩個房間,，每個房間3個人,，一人負責刷卡，一人負責轉(zhuǎn)賬,，另一人則負責監(jiān)督,。同時，在賓館大堂,，還安排了人望風,。

在賓館外，則是一個約8人的取款團伙,。他們奔走在廣州大街小巷的ATM機間,，將分散到各個銀行卡上的偷來的錢取出。

“一直到早上6點,，許某某等人才忙完,。之后，他們找了一個餐廳,，現(xiàn)場分贓,。”辦案民警介紹，至此，警方基本摸清了該團伙的人員構成,。廣東電白人許某某指揮許某,、王某外出應聘服務員竊取信息，他則負責制作復制卡,。東北人楊某,、湖南人劉某為許某某提供POS機，廣州人梁某,、河南人王某某則是中介,，幫許某某尋找POS機和取款人，另外還有許某某的數(shù)名馬仔,。

D.準備再次作案時被警方一網(wǎng)打盡

明確相關嫌疑人后,，專案組通過布控，等待最佳的收網(wǎng)時機,。“嫌疑人十分狡猾,，經(jīng)常奔走于各個城市之間，行蹤飄忽,。”辦案民警介紹，辦案期間,，民警曾追蹤許某某到過河北,、湖南等地。 9月23日晚6點左右,，專案組確認主犯許某某回到廣州,，于是快速出擊，將許某某,、劉某和梁某抓獲,。經(jīng)審查，三人湊到一起,，正是準備再次作案,。

之后，經(jīng)過一夜守候,，專案組在茂名市將竊取銀行卡信息的許某等3人抓獲,。與此同時，警方根據(jù)線索發(fā)現(xiàn),，許某某的一個馬仔楊某某流竄到了上海,，當即協(xié)調(diào)上海警方實施抓捕。

9月27日夜,，抓捕民警從黑龍江綏化等地一路追蹤,，成功在長春抓獲東北人楊某，并獲悉其同伙王某某和馬某藏匿于湖南長沙。專案組立即組織力量趕赴長沙,，將兩人抓捕歸案,。至此，此案12名主要犯罪嫌疑人悉數(shù)到案,。警方現(xiàn)場還查獲筆記本電腦,、POS機、復制卡設備,、銀行卡等作案工具,，以及現(xiàn)金30多萬元。

作案揭秘

　　手機偷拍密碼 幾秒鐘復制一張卡

經(jīng)審查,，許某某交代了自己的作案經(jīng)過,，并向警方展示了相應的復制卡設備。其盜刷銀行卡的設備是一個黑色的讀卡器,，只有半個巴掌大,，上面有刷卡的卡槽，還有一個USB接口,。當嫌疑人拿到受害人的銀行卡后,，會快速在讀卡器上進行刷卡，只要一兩下,，幾秒鐘,，銀行卡信息便存儲到了讀卡器上。之后,，他們將信息通過USB接口連接電腦輸出,。

“而銀行卡密碼，他們則是偷看來的,。”辦案民警介紹,，有時嫌疑人還會用手機偷偷拍攝受害人輸入密碼的過程，然后通過視頻識別密碼,。復制卡設備也相當簡單,，只要將銀行卡信息輸入電腦，通過相應軟件寫入空白銀行卡就可以了,。許某某交代,，這一整套復制銀行卡的設備，成本只要幾千元,。

其實,，早在今年8月中旬他就成功復制了季某的銀行卡。8月20日,，他先到ATM機上試卡,，這才發(fā)現(xiàn)季某卡上有這么多錢,。因為數(shù)額巨大，許某某一時也“消化”不了,，于是便花了幾天籌謀取款,。為此，他通過梁某,、王某找到了可以提供大額POS機的楊某和劉某,，并聯(lián)系了專門的取款人員。當然,，參與的人越多,，其分出去的錢也越多。據(jù)交代,，根據(jù)分工不同,，梁某、王某,、楊某和劉某等人分得數(shù)萬元到數(shù)十萬元不等,。最終，許某某留在手里的大概在100萬元左右,。

目前,，12名犯罪嫌疑人因涉嫌信用卡詐騙罪，已被警方依法刑事拘留,，此案仍在進一步調(diào)查之中,。

再次提醒

　　刷卡消費時別把銀行卡給別人

針對此類作案手段，警方提醒廣大市民,，一定要提高警惕。警方介紹,，近期南京已經(jīng)發(fā)生多起此類案件,。同樣是在8月份，南京玄武區(qū)也發(fā)生多起銀行卡遭人復制被盜刷的案件,，嫌疑人同樣來自廣東電白,。玄武警方經(jīng)過一個多月工作，已經(jīng)抓獲多名嫌疑人,。

警方提醒,，目前復制卡一般針對磁條卡，市民可將手上的磁條銀行卡更換成芯片卡,，提高安全級別,。同時，外出刷卡消費時,，盡量不要將銀行卡交給服務員去刷卡,，這樣很容易讓不法分子鉆了空子,。如果將卡交給他人在POS上操作，一定要讓一切刷卡動作在自己視線范圍內(nèi)進行,，以免不法分子做手腳,。