提供銀行卡

“刷流水”即可輕松放款

遇到這種情況,，一定要提高警惕

不要成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的“幫兇”

近期,，一些詐騙分子假冒貸款機構(gòu)，利用貸款“刷流水”為由,，誘騙部分群眾進(jìn)行“跑分”洗錢,，部分群眾貪圖蠅頭小利，接收并轉(zhuǎn)移了來歷不明的錢款（涉詐資金）,，讓自己跌入違法犯罪的深淵,。

“跑分”是一種洗錢行為，本質(zhì)就是通過銀行卡,、微信,、支付寶等第三方支付平臺賬號為他人代收款，再轉(zhuǎn)到指定賬戶將贓款分流洗白的犯罪行為,。該行為可能涉嫌的罪名包括但不限于詐騙罪,、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪和掩飾、隱瞞犯罪所得,、犯罪所得收益罪,。一旦參與“跑分”掙錢，淪為詐騙團(tuán)伙的幫兇,，就會受到法律的嚴(yán)厲懲處,。

真實案例

2024年3月，瓊海男子龐某裕在網(wǎng)上瀏覽到一貸款廣告,，想辦理貸款的龐某裕便根據(jù)網(wǎng)頁提供的QQ添加了一名男子,，并向其咨詢貸款事宜。后按照對方的要求帶上身份證和銀行卡來到約定的地方見面,，對方查看了龐某裕的銀行流水,，稱龐某裕的銀行流水太低,，需要“刷流水”來提高銀行流水綜合評分才可以辦理貸款，于是龐某裕就將銀行卡交給對方操作,，對方往龐某裕名下的兩個銀行賬戶共轉(zhuǎn)入111029元,，資金到賬后龐某裕按照對方的指示將錢轉(zhuǎn)到指定的銀行賬戶。經(jīng)核查,，龐某裕接收并幫助轉(zhuǎn)移的資金是涉詐資金,。

目前，龐某裕已被瓊海公安機關(guān)依法采取刑事強制措施,。

法條鏈接

《中華人民共和國刑法》第二百六十六條【詐騙罪】詐騙公私財物,，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑,、拘役或者管制,，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,，處三年以上十年以下有期徒刑,，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二【幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪】明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪,，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入,、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲,、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持,，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助,，情節(jié)嚴(yán)重的,，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金,。

《中華人民共和國刑法》第三百一十二條【掩飾,、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏,、轉(zhuǎn)移,、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾,、隱瞞的,，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,，并處或者單處罰金,；情節(jié)嚴(yán)重的,，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金,。

警方提示

1、近期出現(xiàn)部分不法分子在明知進(jìn)行“跑分”洗錢的情況下,，假造“貸款刷流水”的聊天記錄意圖逃避打擊,，瓊海警方嚴(yán)正警告此類不法分子，我局將重拳打擊該類違法犯罪,，千萬不要心存僥幸心理,！

2、凡是以辦理貸款要求提供銀行卡“刷流水”為由的,，都是使用你的銀行卡為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動收取,、轉(zhuǎn)移贓款。牢記切勿接收,、轉(zhuǎn)移來歷不明的資金,！

3、請廣大市民妥善保管好自己的身份證,、電話卡,、銀行卡，不要為了蠅頭小利將自己的身份證,、電話卡,、銀行卡等重要信息出租、出借或出售他人使用,，嚴(yán)重者將追究刑事責(zé)任,！

（原標(biāo)題：“刷流水”就能辦理貸款，瓊海一男子掉進(jìn)“洗錢”陷阱）

【責(zé)任編輯：黃奕宏】

【內(nèi)容審核：張   建】