假交易,、買賣珠寶,、拍賣古玩,、銀行賬戶之間相互轉(zhuǎn)賬就能把“黑錢”“洗白”？就能從中賺取傭金大肆斂財(cái),？

“洗錢”這個(gè)詞語相信很多人都有聽說過,，甚至有的人在聽到這個(gè)詞語的第一印象是“用水把錢洗白”，覺得“洗錢”行為并不是輕而易舉就能實(shí)現(xiàn),，需要依靠專業(yè)的工具和人員,。殊不知，隨著現(xiàn)代支付交易的形式多樣化,，動(dòng)動(dòng)手指就能完成的轉(zhuǎn)賬,，也為“洗錢”行為提供了可乘之機(jī)。

遇事“小心”,，多留心眼少踩坑

2006年間，被告人祝某在做農(nóng)活時(shí)認(rèn)識(shí)郭某,，并與其成為朋友,。2013年，被告人祝某注冊成立了某家私店,，并開通銀行對公賬戶,。2015年,，祝某的兒子出生后，其兒子認(rèn)郭某妻子當(dāng)干媽,，雙方關(guān)系密切,。同年，當(dāng)郭某得知祝某有對公賬戶后,，便讓祝某幫郭某所在的“涉黑公司”接收工程項(xiàng)目材料款,。祝某明知該“涉黑公司”采用暴力手段壟斷工程，仍提供其對公賬戶,，多次協(xié)助接收工程項(xiàng)目材料款等轉(zhuǎn)賬共計(jì)500萬余元,，其中2015年至2016年期間接收涉及黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪所得款100萬余元。接收到上述款項(xiàng)后,，祝某還按照郭某的要求,，分別轉(zhuǎn)到郭某、馮某的賬戶里,，或轉(zhuǎn)移到祝某個(gè)人的銀行賬戶后再分別轉(zhuǎn)到郭某,、馮某的賬戶中。2023年,，被告人祝某經(jīng)公安局民警電話傳喚后主動(dòng)到案,，并如實(shí)供述自己的罪行。

保持“正心”,，浪子回頭金不換

在庭審中,，被告人祝某意識(shí)到了自己的行為可能造成的后果，在面對文昌法院的法官時(shí)表示：“本人知錯(cuò)改錯(cuò),，也認(rèn)識(shí)到自己的錯(cuò)誤,，以后一定遵紀(jì)守法，希望法院能給一個(gè)改過自新的機(jī)會(huì),！”經(jīng)審理,，法院認(rèn)為被告人祝某知道郭某所在的黑社會(huì)性質(zhì)組織公司采取暴力手段壟斷工程，應(yīng)知郭某讓其轉(zhuǎn)賬的工程項(xiàng)目材料款等系黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪的違法所得,，提供資金賬戶,，通過轉(zhuǎn)賬方式多次協(xié)助接收、轉(zhuǎn)移資金500萬余元,，其中涉及黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪所得款100萬余元,，其行為已構(gòu)成洗錢罪。最終,，文昌法院以被告人祝某犯洗錢罪,，判處其有期徒刑一年三個(gè)月，并處罰金14萬元,。一審宣判后,，祝某表示認(rèn)罪服判,。

遠(yuǎn)離“貪心”，拒做“洗錢”的幫兇

“洗錢”簡單來說就是將非法所得的錢通過各種手段變成合法的資金,，以掩蓋其非法來源,。但“洗錢”行為所“洗”的錢，必須是限于毒品犯罪,、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪,、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪,、貪污賄賂犯罪,、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,。“洗錢”離我們并不遙遠(yuǎn),，反而是稍不注意就會(huì)釀成一念之差。

俗話說,，“人有兩心,，一顆是貪心，一顆是不甘心”,。犯罪分子正是利用這顆“貪心”,，將獲得的“黑錢”通過各種方式讓很多法治意識(shí)淡薄的人心甘情愿的為其充當(dāng)“洗錢”的幫兇，并給予一定的經(jīng)濟(jì)報(bào)酬,。“洗錢”行為是一種嚴(yán)重破壞金融管理秩序以及妨害司法的違法行為,，尤其是在網(wǎng)絡(luò)交易普及化的社會(huì)中，動(dòng)動(dòng)手指就能實(shí)現(xiàn)大額轉(zhuǎn)賬的“洗錢”行為已經(jīng)不能滿足犯罪分子的需求,，甚至出現(xiàn)多元化的“洗錢”方式,，例如：大額購買大量黃金、對公賬戶和個(gè)人賬戶層級轉(zhuǎn)賬,、銀行柜臺(tái)大額取現(xiàn),、大額頻繁購買抖音幣、游戲幣等將非法獲利洗“白”,。有關(guān)經(jīng)營者一旦發(fā)現(xiàn)交易行為存在大額密集型且非常理的轉(zhuǎn)賬時(shí),，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。同時(shí),，如果我們發(fā)現(xiàn)身邊親戚朋友的銀行卡存在大額,、快速的轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出錢款的行為，也應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并勸說投案自首,，爭取寬大處理,。

（原標(biāo)題：動(dòng)動(dòng)手指就能把“黑錢洗白”？——文昌法院審結(jié)一宗“洗錢”案）

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