用自己的身份證

辦理銀行卡或電話卡

然后出借或者出售給他人使用

或者替他人轉(zhuǎn)移來源不明的資金

然而

你知道他們用你的卡干嘛了嗎,？

你知道自己成為“工具人”了嗎,？

你知道自己涉嫌違法了嗎,？

近期,，為了騙取群眾銀行卡用于洗錢,，詐騙分子對外謊稱可以代刷流水用于辦理貸款,，部分群眾麻痹大意,，忽視接收來歷不明錢款的風(fēng)險,，讓自己跌入違法犯罪的深淵。

案例一

2024年2月,，楊某回接到一通電話,，對方自稱是“中信銀行”的貸款專員（實為詐騙分子假冒），對方問楊某回是否需要貸款,，楊某回說需要辦理一筆2萬元的貸款。對方便讓楊某回提供身份證和銀行卡照片,，隨后對稱楊某回的銀行流水不夠,，需要刷流水。楊某回答應(yīng)后對方便向其提供的銀行賬戶內(nèi)分兩筆轉(zhuǎn)入7400元,，隨后楊某回把對方轉(zhuǎn)來的資金又轉(zhuǎn)給了對方提供的其他銀行賬戶,。后經(jīng)查，楊某回幫助轉(zhuǎn)移的資金為涉詐資金,。

目前,，楊某回已被瓊海公安機(jī)關(guān)依法處以行政拘留十五日，并處罰款三千元的處罰,。

案例二

2024年2月,，吳某濤接到一通自稱是“平安惠普”貸款專員（實為犯罪分子假冒）的電話，稱吳某濤在“平安銀行”有十萬元貸款額度,，問吳某濤要不要申請辦理,，吳某濤正好需要錢便答應(yīng)了對方。隨后對方給吳某濤發(fā)來一份電子貸款合同（詐騙分子制作的虛假合作）讓其填寫申請,。吳某濤填寫好個人信息和收款銀行卡后就把所謂的“貸款合同”發(fā)送給了對方,。對方稱吳某濤的貸款申請因流水不足不能放款，但是自己公司可以幫其刷流水,，吳某濤答應(yīng)后便將自己銀行賬戶交由對方使用,。后經(jīng)查，該銀行賬戶被用于轉(zhuǎn)移涉詐資金,。

目前,，吳某濤已被瓊海公安機(jī)關(guān)依法處以行政拘留十五日，并處罰款一萬元的處罰,。

警方提示：

一,、請廣大市民妥善保管好自己的銀行卡、電話卡（包括具備支付結(jié)算功能的賬戶）,，在遇到有人聲稱可以“代刷流水”,、“代購賺錢”的時候，務(wù)必提高警惕,，千萬不能出借自己的銀行賬戶,。

二,、接收來歷不明錢款時問問自己，雙方連面都沒有見過,，對方憑什么愿意將自己的錢轉(zhuǎn)到你賬戶上幫你刷流水,？

三、在當(dāng)今電信網(wǎng)絡(luò)詐騙多發(fā),，反電信詐騙宣傳多樣頻繁的情況下,，應(yīng)當(dāng)意識到他人要求自己通過自己的銀行賬戶接收錢款并轉(zhuǎn)賬給指定賬號的性質(zhì)和風(fēng)險，牢記切勿接收,、轉(zhuǎn)移來歷不明資金,！

（原標(biāo)題：瓊海公安：警惕電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 遠(yuǎn)離“兩卡”犯罪陷阱）

【責(zé)任編輯：趙康麗】

【內(nèi)容審核：孫令衛(wèi)】