貸款刷流水=刑事犯罪！洗錢團(tuán)伙利用部分群眾急需資金周轉(zhuǎn)或需要辦理大額貸款的契機(jī),，提出幫忙“刷流水”,，以增加貸款額度的噱頭,，讓想要辦理貸款的人提供銀行卡,、手機(jī)卡，并利用貸款人的銀行賬戶進(jìn)行跑分洗錢,。警方提醒廣大群眾,，如果把銀行卡或手機(jī)卡給他們“刷流水”，不僅無(wú)法收到承諾的“貸款”額度,，更容易因?yàn)樯嬖p資金流入導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié),，還有可能讓自己深陷牢獄之災(zāi)！

近期

瓊海市公安局

共抓獲4名涉“貸款”類“兩卡”

違法犯罪人員

案件回顧

案例一

2023年11月27日,，瓊海市公安局抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人江某杏（女，嘉積鎮(zhèn)人）,。經(jīng)詢問,，江某杏在網(wǎng)上看到一起貸款廣告，因?yàn)榻诮?jīng)濟(jì)壓力大便添加對(duì)方詢問如何辦理貸款,。對(duì)方讓江某杏提供銀行流水讓其查看能否辦理,，江某杏提供后對(duì)方稱其流水不夠需要“刷流水包裝”銀行賬戶才能辦理，江某杏答應(yīng)后便答應(yīng)了對(duì)方所謂的“刷流水”并將自己的銀行賬戶提供給對(duì)方使用,。江某杏在刷“銀行流水”的過程中發(fā)現(xiàn)其郵政儲(chǔ)蓄卡被凍結(jié)了,，對(duì)方便讓其去開新卡接著“刷流水”，江某杏便新辦理了一張建設(shè)銀行卡繼續(xù)“刷流水”,。江某杏在使用自己名下郵政儲(chǔ)蓄卡和建設(shè)銀行卡幫助對(duì)方“刷流水”期間,，經(jīng)其銀行賬戶接納轉(zhuǎn)出的資金為涉詐資金，目前江某杏已依法行政拘留,。

案例二

2023年11月16日,，瓊海市公安局抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人蘇某進(jìn)（男，博鰲鎮(zhèn)人）,。經(jīng)詢問,，蘇某進(jìn)在朋友圈刷到一條做信用貸款的廣告，因?yàn)橹庇缅X便添加了對(duì)方怎么辦理貸款,，對(duì)方稱自己是做信用貸的,，把銀行卡和手機(jī)卡寄給對(duì)方便能包辦，辦理好貸款后便會(huì)把銀行卡和手機(jī)卡寄回來(lái)給蘇某進(jìn),。蘇某進(jìn)因著急用錢便答應(yīng)了對(duì)方,，把自己名下的一張農(nóng)業(yè)銀行卡和手機(jī)卡寄給了對(duì)方，后對(duì)方又讓蘇某進(jìn)提供該銀行卡的密碼和手機(jī)客戶端的密碼,，蘇某進(jìn)提供后對(duì)方便讓其等消息,。蘇某進(jìn)提供的農(nóng)業(yè)銀行手機(jī)客戶端總共綁定了兩張銀行卡，該兩張銀行卡被他人用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪活動(dòng),，目前蘇某進(jìn)已被行政拘留,。

警方提示：

一,、請(qǐng)廣大市民妥善保管好自己的銀行卡、手機(jī)卡（包括具備支付結(jié)算功能的賬戶）,，切勿貪圖小利出售,、出租、出借,、購(gòu)買銀行卡,、電話卡，否則極易成為犯罪分子的“幫兇”,，并受到法律的嚴(yán)厲懲處,。

二、凡是公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租,、出借,、出售、購(gòu)買手機(jī)卡,、銀行卡（包括具備支付結(jié)算功能的賬戶）的失信用戶：名下所有手機(jī)卡,、銀行卡將會(huì)被管控，且5年內(nèi)不得開辦新卡,。

三,、在當(dāng)今電信網(wǎng)絡(luò)詐騙多發(fā)，反電信詐騙宣傳多樣頻繁的情況下,，應(yīng)當(dāng)意識(shí)到他人要求自己通過自己的銀行賬戶接收錢款并轉(zhuǎn)賬給指定賬號(hào)的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn),。

（原標(biāo)題：新型陷阱！以“刷流水辦貸款”為由騙取銀行卡實(shí)施“幫信”?。?/p>

【責(zé)任編輯：陳顯濤】

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