商報(bào)全媒體訊（椰網(wǎng)/海拔新聞?dòng)浾?邱惠穎）近年來(lái)，中國(guó)人民銀行海南省分行組織全省金融系統(tǒng)強(qiáng)化源頭治理，全面提升電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理工作的能力水平,。截至今年6月末,，全省月均涉案賬戶數(shù)量同比下降72.96%,，治理工作成效明顯,。

堅(jiān)持高位統(tǒng)籌，在精心部署上發(fā)力,。中國(guó)人民銀行海南省分行黨委將“開展反電詐專項(xiàng)整治”工作納入“2022年黨委十件大事”高位推動(dòng),，三次牽頭召開全省專題工作會(huì)議，兩次主動(dòng)向省委,、省政府以信息專報(bào)方式報(bào)送全省金融治理情況,。同時(shí)，制定并貫徹《海南省電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作實(shí)施方案》,，結(jié)合轄區(qū)實(shí)際推出28項(xiàng)打防管控具體措施,，推動(dòng)工作走深走實(shí)、常抓不懈,。此外,，完成金融系統(tǒng)省市（縣）兩級(jí)“資金鏈”治理專班機(jī)制的搭建和運(yùn)行，各銀行機(jī)構(gòu)共15人入駐反詐中心,。

堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)排查,，在精準(zhǔn)管控上著力。中國(guó)人民銀行海南省分行出臺(tái)賬戶清理專項(xiàng)行動(dòng)方案,，督促銀行機(jī)構(gòu)規(guī)范賬戶管控和解除管控有關(guān)制度規(guī)則,，持續(xù)推進(jìn)“一人多戶”“長(zhǎng)期不動(dòng)戶”等風(fēng)險(xiǎn)賬戶排查，組織銀行機(jī)構(gòu)管控清理,，防范重大輿情風(fēng)險(xiǎn),。同時(shí)，推動(dòng)涉案線索倒查“高效化”,，涉案線索推送給金融機(jī)構(gòu)的周期從7天縮短至2天內(nèi),。此外,，建立“一戶一檔”整改工作機(jī)制，組織賬戶風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題突出的銀行機(jī)構(gòu)逐戶建檔做好涉案賬戶業(yè)務(wù)全流程復(fù)盤,，找準(zhǔn)薄弱環(huán)節(jié),，推動(dòng)反詐工作科學(xué)化規(guī)范化。

堅(jiān)持上下聯(lián)動(dòng),，在精益管理上出力,。中國(guó)人民銀行海南省分行壓實(shí)屬地監(jiān)管責(zé)任，將涉詐涉賭“資金鏈”治理工作納入對(duì)轄區(qū)市縣中國(guó)人民銀行目標(biāo)管理考核項(xiàng)目,，對(duì)三亞,、儋州等重點(diǎn)市縣開展現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)，督促“資金鏈”治理各項(xiàng)措施落實(shí)落細(xì),。同時(shí),，壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，按月通報(bào)全轄涉案賬戶情況,，用好用足通報(bào)約談、督查暗訪,、執(zhí)法檢查等手段,，實(shí)行常態(tài)化全覆蓋監(jiān)管。明確金融機(jī)構(gòu)治理工作考核標(biāo)準(zhǔn),，對(duì)問(wèn)題突出的金融機(jī)構(gòu)實(shí)施“紅黃藍(lán)”掛牌整治制度,，持續(xù)開展涉案賬戶“一案雙查”工作。

堅(jiān)持科技賦能,，在精進(jìn)臻善上用力,。中國(guó)人民銀行海南省分行督促各銀行機(jī)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化行內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型，在線上交易環(huán)節(jié)應(yīng)用新技術(shù)阻斷可疑交易,。2023年上半年,，全省銀行機(jī)構(gòu)攔截可疑交易5.78萬(wàn)筆，金額3.51億元,，有效實(shí)現(xiàn)可疑交易的早識(shí)別,、早限制。同時(shí),，通過(guò)海南省風(fēng)險(xiǎn)賬戶信息共享平臺(tái)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)賬戶信息46.3萬(wàn)條,，2023年上半年協(xié)助堵截異常開戶282起，有效提升銀行機(jī)構(gòu)對(duì)可疑人員的識(shí)別監(jiān)測(cè)能力,。商請(qǐng)市場(chǎng)監(jiān)督管理局定期移送“一人多企”異常登記主體信息10余萬(wàn)條,，及時(shí)組織排查，化解潛在風(fēng)險(xiǎn),。

堅(jiān)持警銀聯(lián)控,，在精確打擊上聚力,。中國(guó)人民銀行海南省分行聯(lián)合公安機(jī)關(guān)著力構(gòu)建涉案賬戶核查處置、信息共享,、線索移送,、案件協(xié)查、申訴處理等全方位聯(lián)防聯(lián)控協(xié)作機(jī)制,，協(xié)助公安機(jī)關(guān)做好資金查控和預(yù)警勸阻,。2023年上半年，全省銀行機(jī)構(gòu)向公安機(jī)關(guān)移送異常線索250條,，協(xié)助公安機(jī)關(guān)止付凍結(jié)5.3萬(wàn)筆,，金額43.65億元，最大限度為人民群眾挽回?fù)p失,。同時(shí),，協(xié)助公安機(jī)關(guān)做好受害人資金保護(hù)性止付工作，最大限度減少群眾資金損失,。

堅(jiān)持宣教結(jié)合,，在精細(xì)引導(dǎo)上盡力。中國(guó)人民銀行海南省分行指導(dǎo)全省銀行機(jī)構(gòu)充分利用營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的LED屏,、電視等滾動(dòng)播放反詐宣傳口號(hào)和宣教視頻,，利用網(wǎng)點(diǎn)陣地保證宣傳密度；利用“銀行網(wǎng)點(diǎn)+派出所+村（居）委會(huì)”網(wǎng)格化宣傳機(jī)制,，走村入戶強(qiáng)化宣傳深度,；依托銀聯(lián)云閃付、支付寶等平臺(tái)面向社會(huì)公眾開展反詐知識(shí)宣傳及有獎(jiǎng)競(jìng)答,，借助競(jìng)答活動(dòng)推進(jìn)宣傳廣度,；開展“全民在反詐”集中宣傳月活動(dòng)，在全省各商圈,、市場(chǎng),、院校等人員密集場(chǎng)所廣泛開展宣傳，通過(guò)宣傳月活動(dòng)保證宣傳強(qiáng)度,。同時(shí),，派員為銀行網(wǎng)點(diǎn)一線業(yè)務(wù)人員開展賬戶管理專題培訓(xùn)，提高海南自貿(mào)港銀行機(jī)構(gòu)賬戶管理水平,。

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