商報(bào)全媒體訊（椰網(wǎng)/海拔新聞?dòng)浾?郭尚）近日,，平安銀行三亞分行營業(yè)部成功攔截涉詐資金取現(xiàn),，挽回客戶資金損失6.1萬元。

6月26日15時(shí),，一名女子前往平安銀行三亞分行營業(yè)部要求取款6.1萬元,，柜員在業(yè)務(wù)受理時(shí)強(qiáng)化盡調(diào)核實(shí),，客戶表示資金來源為幫朋友購買特產(chǎn)轉(zhuǎn)入，柜員繼續(xù)向其核實(shí)付款方信息,，客戶表現(xiàn)支支吾吾,，從肢體語言看出，客戶較為緊張,。經(jīng)辦柜員進(jìn)一步查看其賬戶交易,，發(fā)現(xiàn)同一人在當(dāng)天短時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)入兩筆資金，共計(jì)6.1萬元,，經(jīng)辦柜員初步判定其交易特征與涉案賬戶高度吻合,。出于反欺詐敏感性，柜員一邊將情況上報(bào)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控合規(guī)主任協(xié)助核查,，一邊向客戶繼續(xù)了解資金情況,、宣導(dǎo)合規(guī)使用銀行卡等金融知識(shí)，盡力安撫客戶情緒,，同時(shí)穩(wěn)住客戶,。

鑒于該筆資金存在可疑特征，內(nèi)控主任立即通過警銀聯(lián)動(dòng)工作群聯(lián)系付款行反詐聯(lián)絡(luò)員,，經(jīng)多方核查最終確認(rèn)為詐騙資金流入,，為確保資金安全，網(wǎng)點(diǎn)立即對(duì)該賬戶采取只收不付管控,。在異常線索交互方面,，網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)線索上報(bào)到轄區(qū)警方，15時(shí)50分民警趕到網(wǎng)點(diǎn)將該女子帶走進(jìn)一步問詢,。

在網(wǎng)點(diǎn)與警方的密切溝通及通力配合下,，6月30日新疆伊寧縣公安局將資金原路退回給受害人。平安銀行三亞分行營業(yè)部發(fā)揮銀行網(wǎng)點(diǎn)前哨作用,，保持上下聯(lián)動(dòng),，全力嚴(yán)控異常取現(xiàn)，謹(jǐn)防涉案資金外流,。

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