商報全媒體訊（椰網(wǎng)/海拔新聞記者 牛志遠(yuǎn)）近日,，邱女士來到中國銀行海南?？诿郎岷又蟹Q要結(jié)清個人名下所有本外幣定期存單和國債,，同時辦理匯款,。在辦理業(yè)務(wù)過程中,，綜服經(jīng)理察覺邱女士很可能遭遇了詐騙,。

綜服經(jīng)理查詢發(fā)現(xiàn),，邱女士名下的其中一筆定期存款次日才到期，便提醒邱女士暫緩辦理以免損失利息,，但邱女士執(zhí)意要求結(jié)清,，并稱有極其重要的事情要辦理。接著,，綜服經(jīng)理又發(fā)現(xiàn)客戶賬戶處于被“限額管控”狀態(tài),，且同時存在幾點(diǎn)可疑情況：一是客戶近日剛辦理完預(yù)留手機(jī)號碼修改業(yè)務(wù)；二是客戶要求將所有款項全部轉(zhuǎn)到他行的個人同名賬戶,；三是客戶聲稱轉(zhuǎn)賬用途為買房,，卻無法提供樓盤名稱等相關(guān)信息。由此,，綜服經(jīng)理判斷客戶很可能遭遇詐騙,，立即將情況報告至內(nèi)控副職及省行條線部門。

省行條線部門回復(fù)：經(jīng)查詢,，邱女士于前一日16時曾向涉案嫌疑人羅某賬戶轉(zhuǎn)賬5萬元,，有被詐騙風(fēng)險，賬戶已被臨時管控,。因此,，綜服經(jīng)理進(jìn)一步詢問邱女士近期是否曾向陌生人轉(zhuǎn)賬或接到過要求轉(zhuǎn)賬的陌生電話，提醒客戶注意資金安全,。

但邱女士情緒激動地說：“我自己的錢為什么不能拿出來,？到底什么時候可以取,？你們別耽誤我辦事,！”綜服經(jīng)理安撫客戶情緒并向邱女士解釋“賬戶管控”是為保護(hù)客戶資金安全，排除風(fēng)險后即會恢復(fù)賬戶使用,。邱女士聽取建議,，表示回家與兒子商議后再作決定。

次日,，邱女士特意帶著兒子前來感謝綜服經(jīng)理：“要不是你們阻攔,，我的63萬元血汗錢就保不住了！”并吐露了事情始末,。原來,，邱女士此前接到自稱監(jiān)管機(jī)構(gòu)人員的電話，稱邱女士因貸款未還而涉及“海南大案”,，公安機(jī)關(guān)已對客戶下發(fā)逮捕令,，要求邱女士歸集名下所有資金到指定賬戶。邱女士在對方哄騙下到銀行將手機(jī)號碼改為對方指定號碼,，并通過線上辦理了信用卡及結(jié)匯業(yè)務(wù),，因定期存款及國債無法線上結(jié)清才來支行柜臺辦理,。對方在得知客戶賬戶被管控后，對客戶連續(xù)致電進(jìn)行言語攻擊威脅,。直至邱女士兒子回家知悉情況后判定客戶遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,，客戶才終于醒悟。 

中國銀行提醒,， “恐嚇”和“利誘”是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙設(shè)計騙局的兩大主要思路,，很多人可能禁得住誘惑卻受不住“恐嚇”，結(jié)果上當(dāng)受騙,。上述案例,，不法分子冒充監(jiān)管機(jī)構(gòu)，謊稱客戶涉案被公安下發(fā)逮捕令,，要求客戶歸集資金向指定賬戶轉(zhuǎn)賬,；客戶因被不法分子恐嚇而信以為真，好在采取了賬戶限額保護(hù)措施,，才得以保全客戶賬戶資金,。在此提醒廣大客戶，切勿輕信以任何理由要求轉(zhuǎn)賬匯款的情況,，遇事多方核實,，多與家人商量，謹(jǐn)防詐騙,！

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