1月9日上午,記者從重慶市公安局獲悉,近日,隨著最后兩名犯罪嫌疑人在外省落網(wǎng),一起利用改裝POS機(jī)竊取銀行卡信息制作偽卡盜刷現(xiàn)金的重特大案件宣告?zhèn)善啤?/p>

記者了解到,為偵破此案,重慶市公安局刑偵總隊(duì)和沙坪壩公安分局組成聯(lián)合專案組,歷時(shí)1年,輾轉(zhuǎn)數(shù)十萬公里,打掉了這個從研發(fā)POS機(jī)盜錄芯片,、改造POS機(jī),到網(wǎng)絡(luò)招募團(tuán)伙成員,、竊取銀行卡刷卡信息,再到國外制作偽卡,、國內(nèi)盜刷提現(xiàn)的全鏈條團(tuán)伙,最終抓獲犯罪嫌疑人17名,摧毀犯罪產(chǎn)業(yè)鏈5條。此案受害人達(dá)1500余人,涉案金額500余萬元,。

聯(lián)合專案組攻堅(jiān)盜刷銀行卡案

2015年10月1日晚12點(diǎn)前后,家住湖北武漢的胡某突然接到一連串手機(jī)短信,顯示自己建設(shè)銀行的儲蓄卡被人在ATM機(jī)分幾次取走了24900元。這讓胡某非常意外,自己的銀行卡就在身上,怎么會接到取款短信?

胡某開始認(rèn)為是詐騙短信,但在父母建議下,她還是立即到樓下的ATM機(jī)上進(jìn)行了查詢,。查詢結(jié)果讓胡某吃了一驚,自己卡上居然真的少了24900元,。她立即通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行查詢,發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡在重慶市三峽廣場工商銀行的ATM機(jī)上進(jìn)行了取款操作。胡某立即撥打110,并趕到重慶市沙坪壩區(qū)沙坪壩派出所報(bào)警,。

沙坪壩派出所民警接警后迅速調(diào)取了監(jiān)控視頻,發(fā)現(xiàn)作案嫌疑人是一名中年男子,戴著一頂棒球帽,整個操作過程將頭埋得很低,看不清長相,。

不過,民警還是敏銳地發(fā)現(xiàn)了一個細(xì)節(jié),男子從外衣口袋里掏出一疊類似銀行卡的白色卡片,他就是用這種白色卡片從ATM機(jī)取走了胡女士賬戶里的錢。犯罪嫌疑人手法嫻熟,顯然不是第一次作案,。

沙坪壩分局立即將情況上報(bào),重慶市公安局刑偵總隊(duì)高度重視,并與沙坪壩分局成立了聯(lián)合專案組,對案件進(jìn)行攻堅(jiān),。

犯罪嫌疑人十分狡猾,反偵查意識很強(qiáng),讓偵查工作幾度陷入僵局。但“魔高一尺,道高一丈”,經(jīng)過專案組民警將近1年堅(jiān)持不懈地偵查,終于查明,此案系以柳某,、崔某為首的不法團(tuán)伙所為,。

歷時(shí)近1年揭露整個犯罪鏈條

2014年,犯罪嫌疑人柳某與深圳一家電子公司的技術(shù)人員蘇某,、張某結(jié)識,幾人共同研發(fā)出了測錄銀行卡磁道信息及支付密碼的芯片,只需將該芯片安裝到普通POS機(jī)中即可盜取被刷銀行卡的數(shù)據(jù)信息和密碼。

于是,一個通過盜刷他人銀行卡來獲取錢財(cái)?shù)摹爸赂粔簟痹诹车念^腦中產(chǎn)生,。

柳某回到云南后,立即通過網(wǎng)上的QQ群和微信群發(fā)布“改裝POS機(jī)共同盈利”的信息,成立了自己的不法團(tuán)伙,吸引了全國各地多名不法分子,。僅3個月時(shí)間,柳某的團(tuán)伙就吸收了云南、安徽,、內(nèi)蒙古,、北京、廣西,、山東等地10余家“二級代理”,。

同時(shí),柳某等人編造虛假商家身份騙取網(wǎng)絡(luò)支付公司信任,申辦了10余臺POS機(jī)進(jìn)行改裝,隨后再通過支付公司代理人將改裝后帶有竊取銀行卡數(shù)據(jù)信息、密碼功能的POS機(jī)推銷到一些消費(fèi)場所,。

當(dāng)持卡人在這些商鋪刷卡消費(fèi)時(shí),改裝的POS機(jī)就會自動竊取銀行卡的數(shù)據(jù)信息及密碼,一段時(shí)間后柳某等人再借口定期維護(hù)POS機(jī),將竊取的用戶數(shù)據(jù)導(dǎo)出,利用這些數(shù)據(jù)信息在境外制作偽卡,。偽卡到柳某等人手上后,由柳某招募的10余名不法分子在全國各地進(jìn)行刷卡消費(fèi)或取現(xiàn),竊取受害人資金。

胡女士正是因?yàn)樵谕獾毓ぷ髌陂g,到一家足浴城消費(fèi)刷卡時(shí),被柳某等人竊取了銀行卡信息,制作了偽卡,。

民警調(diào)查發(fā)現(xiàn),2015年6月至2016年4月期間,柳某,、蘇某、李某等人通過非法改裝POS機(jī),竊取了1500余人的銀行卡數(shù)據(jù)信息及密碼,制成偽卡后盜刷人民幣500余萬元,其中單筆最高達(dá)92萬元,涉及重慶市,、云南省,、湖北省、陜西省,、山東省,、浙江省、內(nèi)蒙古自治區(qū)等多個省區(qū)市,。

輾轉(zhuǎn)數(shù)十萬公里抓17名嫌疑人

為了徹底清除隱藏在深處的“毒瘤”,將犯罪鏈條連根拔起,專案組民警先后輾轉(zhuǎn)云南,、安徽、山東,、廣東,、湖北等十余個省、市,、自治區(qū),行程達(dá)10余萬公里,。

2016年4月,在湖北利川、浙江溫嶺,、江蘇張家港等地公安機(jī)關(guān)的積極配合下,專案組開展集中抓捕行動,將犯罪嫌疑人柳某,、陳某、彭某,、崔某,、張某等人抓獲,現(xiàn)場繳獲用于作案的手提電腦、寫卡器,、改裝POS機(jī)等作案工具,。

隨后,多個省市的公安機(jī)關(guān)協(xié)同作戰(zhàn),陸續(xù)將其余犯罪嫌疑人抓獲,。2016年12月底,隨著安徽和山東警方將該團(tuán)伙最后兩名成員抓獲,這起盜刷銀行卡的重大案件成功告破。

目前,17名犯罪嫌疑人因涉嫌盜竊罪和信用卡詐騙罪已經(jīng)被警方刑事拘留,等待他們的將是法律的嚴(yán)懲,。同時(shí),警方已查證核實(shí)案件300余起,、找到受害人170余人,并為受害人追回經(jīng)濟(jì)損失100余萬元。

辦案人員表示,通過此案也提醒商鋪,在安裝POS機(jī)時(shí)要選擇正規(guī)渠道,不要輕信銀行工作人員以外的推銷人員,以免被不法分子利用,。公眾在日常生活中,要注意防止自己的銀行卡信息被盜取,。刷卡消費(fèi)時(shí)要選擇正規(guī)的營業(yè)場所,并盡量使用儲蓄額度、信用額度不高的儲蓄卡和信用卡,并且支付寶,、微信等第三方支付工具綁定的銀行卡內(nèi)不要存放大量資金,。

在防止銀行卡被盜刷方面,可以通過銀行給自己的信用卡設(shè)定刷卡上限額度,超過額度的消費(fèi)必須輸入手機(jī)驗(yàn)證碼確認(rèn),這樣能有效地避免經(jīng)濟(jì)損失；還可將“磁條卡”更換為更加安全的“IC芯片卡”,綁定手機(jī)短信通知,并定期更換銀行卡密碼,。

此外,發(fā)現(xiàn)銀行卡被人盜刷后,要第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)警,。同時(shí),到最近的ATM機(jī)進(jìn)行一次存款和取款操作,并在監(jiān)控鏡頭前展示自己的銀行卡和存取款憑條,固定證據(jù)。